Verifizierung bei 21bit Casino

Als lizenzierter Glücksspielbetreiber mit Sitz unter Curaçao-Lizenz sind wir gesetzlich verpflichtet, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aktiv zu verhindern. Diese Seite erklärt transparent, wann wir welchen Nachweis von Ihnen benötigen, wie lange die Prüfung dauert und welche Folgen fehlende Dokumente haben. Keine dieser Maßnahmen richtet sich gegen Sie persönlich, sie schützt Ihr Guthaben und die Integrität unserer Plattform.

Unser AML Regelwerk

Wir betreiben 21bit Casino unter der Lizenz der Glücksspielbehörde von Curaçao (TechZone Group N.V., gegründet 2022) und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Bestimmungen. Dazu zählen die Identifizierung jedes Spielers, die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen sowie die Meldung auffälliger Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Unser Compliance-Team, angeführt durch die Geldwäschebeauftragte (MLRO), arbeitet nach einem risikobasierten Ansatz: Transaktionen mit erhöhtem Risiko werden intensiver geprüft als Standardbewegungen. Verdachtsfälle werden nicht mit Ihnen diskutiert, sondern intern bewertet und falls erforderlich an die Behörde gemeldet. Über solche Meldungen dürfen wir Sie gesetzlich nicht informieren.

• Kundenidentifikation (KYC) vor der ersten Auszahlung
• Kontinuierliches Monitoring aller Geldflüsse
• Risikoeinstufung jedes Kontos bei Registrierung
• Interne Verdachtsmeldung an die FIU bei Auffälligkeiten
• Schulung aller Mitarbeiter in AML-Fragen

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir bereits Ihre angegebenen Daten auf Plausibilität, Vollständigkeit und Übereinstimmung mit den Sperrlisten. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Dokumentenprüfung Pflicht, unabhängig vom Betrag. Ab bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten können wir zusätzliche Nachweise auch später jederzeit anfordern.

Bei kumulierten Einzahlungen von mehr als 2.000 EUR sowie bei einzelnen Auszahlungen über 2.000 EUR verlangen wir in jedem Fall die vollständige Verifizierung, auch wenn Sie bereits früher Dokumente eingereicht haben, die zwischenzeitlich abgelaufen sind.

• Registrierung: automatische Datenprüfung und Abgleich mit Sperrlisten
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung zwingend erforderlich
• Schwellenwerte: ab 2.000 EUR kumuliert oder pro Transaktion
• Auffälligkeiten: Nachforderung jederzeit möglich, auch ohne Schwellenwert

So läuft die Verifizierung ab

Von der Einreichung bis zur Freigabe

Die Einreichung erfolgt direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung. Laden Sie Ihre Dokumente als Foto oder PDF hoch, deutlich lesbar, vollständig und ohne Bearbeitung. Die Bearbeitung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, in Ausnahmefällen bei hohem Aufkommen bis zu 72 Stunden. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto, Benachrichtigungen erhalten Sie per E-Mail.

• Schritt 1: Menüpunkt Verifizierung im Spielerkonto öffnen
• Schritt 2: Lichtbildausweis beidseitig fotografieren und hochladen
• Schritt 3: Adressnachweis (maximal 3 Monate alt) einreichen
• Schritt 4: Bei Bedarf Zahlungsmethode verifizieren (Karte, E-Wallet oder Wallet-Adresse)
• Schritt 5: Bearbeitung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Schritt 6: Bestätigung per E-Mail, Auszahlung wird freigegeben

Datenschutz Ihrer Dokumente

Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern gespeichert, auf die ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams zugreifen können. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet. Die Übertragung erfolgt ausschließlich über TLS-verschlüsselte Verbindungen.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei höheren Einzahlungssummen, auffälligen Transaktionsmustern oder Verlusten, die zu Ihrem angegebenen Profil nicht passen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel (Source of Funds) an. Das ist keine Vermögensprüfung im privaten Sinne, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns bestätigt, dass Ihr Spielbudget aus legaler Tätigkeit stammt.

Akzeptierte Nachweise sind unter anderem Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, Kontoauszüge, die die Herkunft der Einzahlungsbeträge zeigen, Nachweise aus Vermietung, Erbschaft oder Verkauf von Vermögenswerten. Die Dokumente werden vertraulich behandelt und ausschließlich für den AML-Zweck verwendet, für den Sie sie eingereicht haben.

• Kumulierte Einzahlungen über 10.000 EUR
• Transaktionsmuster, die vom bisherigen Spielverhalten abweichen
• Kryptoeinzahlungen mit ungewöhnlichem Volumen oder Routing
• Mehrere Auszahlungen knapp unterhalb von Schwellenwerten

Ein und Auszahlungen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring-System, das Beträge, Frequenz, Zahlungsmethoden und IP-Daten gegen Ihr Spielerprofil prüft. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Rule), Auszahlungsbeträge oberhalb der Gesamteinzahlungen werden auf dem verbleibenden Restweg ausgezahlt. Wechsel zwischen Zahlungsmethoden auf Drittnamen sind untersagt, die verwendete Methode muss auf Ihren Namen lauten.

Gültig bei uns sind Auszahlungen von mindestens 20 EUR, maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Bearbeitungszeiten liegen zwischen 0 und 24 Stunden, Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum oder Tether werden ebenfalls innerhalb dieses Zeitraums abgewickelt. Dem Casino entstehen keine Gebühren, einzelne Fiat-Methoden können eigene Anbietergebühren verursachen.

Konsequenzen fehlender Nachweise

Verifizieren Sie nicht, bleibt Ihre erste Auszahlung gesperrt. Einzahlungen nehmen wir weiterhin an, allerdings sammeln sich Einzahlungen über 2.000 EUR ohne abgeschlossene Verifizierung zu einem gesperrten Saldo, den wir erst nach Prüfung freigeben. Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen ein, setzen wir Kontoauszahlungen aus und benachrichtigen Sie erneut.

Stimmen Dokumente nicht mit den Registrierungsdaten überein, stellen wir die Verifizierung ein und kontaktieren Sie zur Klärung. Bei Verdacht auf Identitätsmissbrauch, Verwendung von Dokumenten Dritter oder nachweislich manipulierten Nachweisen schließen wir das Konto fristlos, erstatten verbleibende Einzahlungsbeträge auf den Ursprungsweg zurück und melden den Vorgang an die zuständige Behörde. Ein Widerspruch ist schriftlich an [email protected] möglich und wird vom Compliance-Team innerhalb von 14 Tagen geprüft.

• Auszahlung gesperrt bis zur vollständigen Verifizierung
• Saldo ab 2.000 EUR kumulierten Einzahlungen ohne Verifizierung blockiert
• 14 Tage Frist für nachgeforderte Dokumente
• Fristlose Kontoschließung bei gefälschten oder fremden Nachweisen

Aufbewahrung Ihrer Nachweise

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre ab Kontoschließung bzw. ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der möglichen Nachvollziehbarkeit von Transaktionen gegenüber den Ermittlungsbehörden und ist gesetzlich verankert, ein früheres Löschen Ihrer Daten ist uns nicht gestattet. Nach Ablauf der Frist werden die Dokumente unwiderruflich gelöscht, inklusive aller Kopien und Backups.

Häufige Fragen

Warum muss ich mich verifizieren lassen, obwohl ich nur 50 EUR auszahlen möchte?

Die vollständige Dokumentenprüfung ist vor der ersten Auszahlung gesetzlich vorgeschrieben, unabhängig vom Betrag. Erst danach erfolgen künftige Auszahlungen ohne erneute Prüfung.

Wie lange dauert die Bearbeitung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden. Bei hohem Aufkommen oder unvollständigen Unterlagen kann die Prüfung bis zu 72 Stunden dauern. Den Status sehen Sie in Ihrem Spielerkonto.

Muss ich immer mit derselben Methode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?

Ja, unsere Same-Method-Regel sieht Auszahlungen grundsätzlich über die Einzahlungsmethode vor. Gewinne, die Ihre Einzahlungen übersteigen, zahlen wir über eine verbleibende Methode auf Ihren Namen aus.

Was passiert, wenn ich die Herkunft meiner Mittel nicht nachweisen kann?

Ohne Nachweis der Mittelherkunft bleibt die betroffene Auszahlung gesperrt. Legen Sie nachvollziehbare Belege vor, etwa Gehaltsabrechnungen oder Kontoauszüge, geben wir den Betrag frei.